瑞銀同意收購瑞士信貸，因為監管機構希望加強全球銀行體系

瑞士銀行 同意收購陷入困境的競爭對手 瑞士信貸 瑞士監管機構在這筆交易中發揮了關鍵作用，因為各國政府希望阻止威脅全球銀行體系的蔓延。

瑞士國家銀行的一份聲明稱：“隨著瑞銀對瑞士信貸的收購，已經找到了在這種特殊情況下確保金融穩定和保護瑞士經濟的解決方案。”瑞士金融市場監管局促成了該國最大的兩家銀行的合併。

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瑞士國家銀行承諾提供高達 1000 億（1080 億美元）瑞士法郎的貸款以支持收購。 另一份政府聲明稱，瑞士政府還提供擔保，承擔某些資產超過預設門檻的高達 90 億瑞士法郎的損失，“以降低瑞銀的任何風險”。 最初的聲明中沒有給出金額。

在瑞士信貸股價錄得自冠狀病毒大流行開始以來的最大單週跌幅後，瑞銀的交易在周一市場重新開盤前倉促完成。 儘管瑞士央行提供了高達 500 億瑞士法郎（540 億美元）的新貸款，以阻止下滑並恢復銀行對手方對金融市場的信心，但仍出現了虧損。

瑞士信貸已經在與一連串的虧損和醜聞作鬥爭，過去兩週市場情緒再次受到衝擊，因為美國的銀行因矽谷銀行和 Signature Bank 的倒閉而搖搖欲墜。 美國監管機構為倒閉銀行的未投保存款提供支持以及為陷入困境的其他金融機構建立新的融資機制未能阻止衝擊，並有可能波及美國和國外的更多銀行。

瑞士信貸董事長阿克塞爾·萊曼在新聞發布會上表示，美國地區性銀行倒閉帶來的金融動盪對銀行的打擊恰逢其時。

消息人士告訴 CNBC 的 David Faber，儘管監管機構參與了此次配對，但這筆交易賦予了瑞銀自主權，可以在其認為合適的情況下運營所收購的資產，這可能意味著大幅裁員。

瑞士信貸的規模和對全球經濟的潛在影響遠大於美國地區性銀行，這迫使瑞士監管機構想方設法將該國最大的兩家金融機構聯合起來。 截至 2022 年底，瑞士信貸的資產負債表規模約為雷曼兄弟倒閉時的兩倍，約為 5300 億瑞士法郎。它在全球範圍內的聯繫也更加緊密，擁有多家國際子公司——這使得瑞士信貸的情況得到有序管理更重要的是。

將這兩個競爭對手聯合起來並非沒有困難，但避免系統性危機的壓力最終取得了勝利。 據多家媒體報導，瑞銀週日最初提出以約 10 億美元的價格收購瑞士信貸。 據報導，瑞士信貸對該報價猶豫不決，認為報價太低，會傷害股東和員工， 知情人士告訴彭博社.

消息人士稱，截至週日下午，瑞銀正在洽談以“大幅”超過 10 億瑞士法郎的價格收購該銀行 告訴 CNBC 的 Faber. 他說，在當天的談判中，交易價格有所上漲。

瑞士信貸在 2022 年第四季度損失了約 38% 的存款，並在上周初發布的延遲年度報告中透露，資金外流仍未逆轉。 該公司報告稱，2022 年全年淨虧損為 73 億瑞士法郎，並預計 2023 年將進一步“大幅”虧損。

該銀行此前宣布了一項大規模的戰略改革，以解決這些長期存在的問題，現任首席執行官和瑞士信貸資深人士 Ulrich Koerner 於 7 月接任。

—CNBC 的 Katrina Bishop 為本報告做出了貢獻。